فارکس چیست؟

به گزارش رکنا، فارکس بازار جهانی برای خرید و فروش ارزها است که در آن معامله‌گران از تغییرات نرخ ارزها برای کسب سود استفاده می‌کنند. این بازار به صورت 24 ساعته فعال است و با حجم بالای معاملات، به بزرگ‌ترین بازار مالی جهان تبدیل شده است.

چگونه در فارکس معامله کنیم؟

در بازار فارکس می‌توانید با پرداخت یک ارز، ارز دیگری را خریداری کنید. به عنوان مثال، فرض کنید شما با در اختیار داشتن دلار آمریکا تصمیم به خرید یورو می‌گیرید و نرخ تبادل بین این دو ارز 1.4 است. این بدان معناست که برای خرید 10 یورو باید 14 دلار بپردازید. حال اگر نرخ تبادل به 1.5 افزایش یابد، می‌توانید همان 10 یورو را به قیمت 15 دلار بفروشید. در این حالت، با فروش یورویی که 14 دلار خریده بودید، 15 دلار دریافت می‌کنید و 1 دلار سود به دست می‌آورید.

در بازار فارکس نرخ بر چه اساسی تعیین می‌شود؟

در بازار فارکس، خرید و فروش ارزها بر پایه نرخ تبادلی میان آن‌ها انجام می‌شود. اما این نرخ چگونه مشخص می‌شود؟ نرخ تبادل در فارکس تحت تأثیر عوامل مختلفی قرار دارد که به وضعیت سیاسی و اقتصادی کشورها مرتبط هستند.

عواملی همچون نرخ تورم، سطح بیکاری، میزان تولید و اشتغال، نرخ بهره بانکی، جنگ یا تحریم‌های اعمال‌شده بر یک کشور می‌توانند نقش کلیدی در تعیین نرخ ارز داشته باشند. به همین دلیل، نرخ تبادل ارزها دائماً در حال تغییر و نوسان است.

تحلیلگران با استفاده از ابزارها و روش‌های مختلف، مانند تحلیل تکنیکال، تلاش می‌کنند روند نوسانات قیمتی ارزها را شناسایی و پیش‌بینی کنند تا بتوانند تصمیم‌گیری بهتری در معاملات خود داشته باشند.

حجم معاملات در بازار فارکس چقدر است؟

بازار فارکس با حجم معاملات روزانه‌ای نزدیک به 6.6 تریلیون دلار، بزرگ‌ترین بازار مالی جهان محسوب می‌شود. این حجم معاملات عظیم نشان‌دهنده نقدینگی بالا و جذابیت این بازار برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران است.

چه افرادی وارد بازار فارکس می‌شوند؟

مجموعه‌های مختلفی در این بازار جهانی سرمایه‌گذاری می‌کنند که شامل موارد زیر هستند:

مدیران سرمایه‌گذاری: افرادی که دارایی‌های بزرگ را مدیریت می‌کنند.

مؤسسات مالی: بانک‌ها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و بیمه‌ها.

شرکت‌های بین‌المللی: برای مدیریت ریسک ارزی و انجام معاملات جهانی.

بانک‌ها: به عنوان بازیگران اصلی بازار برای کنترل نقدینگی و سیاست‌های پولی.

جلسات معاملاتی فارکس

بازار فارکس به صورت 24 ساعته در سراسر جهان فعال است. اما ساعات فعالیت آن در مناطق مختلف به جلسات معاملاتی تقسیم می‌شود. هر جلسه نشان‌دهنده زمانی است که بازار یک منطقه جغرافیایی فعال است. این جلسات عبارتند از:

نکته: این زمان‌بندی‌ها ممکن است در فصول مختلف به دلیل تغییر ساعت رسمی کشورها تغییر کند.

اهرم در بازار فارکس چیست؟

اهرم (Leverage) به معامله‌گران امکان می‌دهد تا با مبلغی کمتر از سرمایه واقعی خود، موقعیت‌های بزرگ‌تری را در بازار باز کنند. اهرم در واقع پولی است که معامله‌گر از کارگزار خود به صورت قرض دریافت می‌کند.

مزایا و معایب اهرم:

مزایا:

افزایش پتانسیل سود با سرمایه کمتر.

امکان دسترسی به بازارهای بزرگ‌تر.

معایب:

ریسک بالای از دست دادن سرمایه.

اگر معامله در ضرر باشد، کارگزار ممکن است موجودی شما را مسدود کند.

نکته مهم: استفاده از اهرم نیاز به مدیریت ریسک دقیق دارد، زیرا می‌تواند سود یا ضرر شما را چندین برابر کند. در نتیجه پیش از استفاده از اهرم، باید با اصول مدیریت سرمایه آشنا باشید و تمامی جوانب را بسنجید.

معاملات CFD چیست؟

CFD که مخفف عبارت Contract For Difference است، به معنای «قرارداد ما به‌التفاوت» می‌باشد. این ابزار مالی به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد که از تغییرات قیمت یک دارایی پایه (مانند سهام، کالا، یا ارز) سود ببرند، بدون اینکه مالکیت فیزیکی آن دارایی را داشته باشند. در این نوع معاملات، قراردادی بین خریدار و فروشنده تنظیم می‌شود که بر اساس آن، تفاوت بین ارزش فعلی دارایی و ارزش آن در زمان آینده به طرف مقابل پرداخت می‌شود.

در معاملات CFD فارکس، معامله‌گران می‌توانند از اهرم برای افزایش حجم معاملات خود استفاده کنند. به عنوان مثال، شما می‌توانید با سرمایه‌ای کمتر از ارزش واقعی دارایی، در تغییرات قیمت آن سرمایه‌گذاری کنید.

تفاوت معاملات CFD و معاملات آتی

هر دو نوع معاملات بر پیش‌بینی قیمت در آینده متمرکز هستند، اما تفاوت کلیدی در این است که در معاملات CFD نرخ به ارزش تبدیل نمی‌شود. در حالی که در معاملات آتی، قیمت‌ها به صورت ارزش‌گذاری قطعی در زمان آینده مشخص می‌شوند.

مزایا و معایب معاملات CFD

مزایا:

استفاده از اهرم: کاربران می‌توانند با سرمایه‌ای کوچک، معاملات بزرگی انجام دهند.

معاف از مالیات: در CFD مالیات فیزیکی وجود ندارد، زیرا دارایی به صورت فیزیکی معامله نمی‌شود.

بازار دوطرفه: شما می‌توانید هم در نقش خریدار و هم فروشنده وارد بازار شوید.

بدون سررسید: معاملات CFD محدودیت زمانی ندارند و می‌توانید هر زمان که بخواهید معامله را ببندید.

معایب:

ریسک بالا: معاملات با اهرم می‌توانند ضررهای بزرگی به همراه داشته باشند.

عدم مالکیت فیزیکی: شما دارایی واقعی در اختیار ندارید که ممکن است برای برخی از سرمایه‌گذاران ناخوشایند باشد.

عدم پرداخت سود بانکی: در معاملات فزاینده (Opening Transaction) سود بانکی اعمال نمی‌شود.

Spread در بازار فارکس چیست؟

اسپرد (Spread) تفاوت بین قیمت خرید و قیمت فروش یک ارز است. هر ارز در بازار فارکس دارای دو نرخ است:

نرخ خرید (Bid): قیمتی که می‌توانید ارز را به آن بفروشید.

نرخ فروش (Ask): قیمتی که می‌توانید ارز را به آن بخرید.

تفاوت بین این دو نرخ را اسپرد می‌گویند. اسپرد می‌تواند با توجه به نوع کارگزاری و حجم معاملات تغییر کند. در زمان‌هایی که معاملات کمتر انجام می‌شود، اسپرد ممکن است افزایش یابد.

نمونه جدول اسپرد:

چگونه معاملات فارکس را آغاز کنیم؟

برای شروع معامله در فارکس باید یک کارگزاری معتبر انتخاب کنید. انتخاب کارگزاری تأثیر زیادی بر موفقیت شما در این بازار دارد. در ادامه نکاتی برای انتخاب یک کارگزاری مناسب آمده است:

نکات مهم در انتخاب کارگزاری:

تحریم‌ها: به دلیل تحریم‌ها، کارگزاری‌هایی را انتخاب کنید که دفتر مرکزی آن‌ها خارج از ایران باشد.

اعتبار کارگزاری: کارگزاری‌های معتبر معمولاً شعب و زیرشاخه‌های متعددی دارند.

پشتیبانی از زبان فارسی: وجود پشتیبانی فارسی می‌تواند ارتباط شما با کارگزاری را تسهیل کند.

اتصال به بازار جهانی: کارگزاری باید معتبر بوده و مستقیماً به بازار جهانی متصل باشد.

اطلاع از قوانین کارگزاری: پیش از ثبت‌نام، تمامی شرایط و قوانین کارگزاری را مطالعه کنید.

حساب‌های تجاری متنوع: کارگزاری باید انواع حساب‌های معاملاتی را برای مدیریت بهتر سرمایه ارائه دهد.